Verifikasi EXMO

EXMO – bahwa pertukaran cryptoSelain mendaftarkan akun untuk berdagang, Anda juga harus melalui prosedur verifikasi. Ini adalah bukti identitas. Pertukaran kripto terdaftar sebagai badan hukum di Inggris, sehingga beroperasi di bawah hukum setempat dan kerangka hukum Uni Eropa. Di bawah Petunjuk Anti Pencucian Uang ke-5, semua pengguna yang melakukan transaksi dengan aset digital harus menjalani verifikasi identitas.

EXMO menawarkan beberapa tahap verifikasi, yang memerlukan serangkaian dokumen yang berbeda. Di pusat bantuan di situs web exmo.me ada tips untuk membantu Anda melewati proses pemeriksaan tanpa masalah:

• Hanya gunakan dokumen yang datanya ditampilkan dalam huruf Latin atau Sirilik.
• Format foto atau salinannya adalah PDF, JPG, PNG.
• Gambar hanya dalam warna, bukan hitam putih.
• Tidak ada pengeditan foto menggunakan perangkat lunak khusus.
• Kualitas bagus dan ukuran file 0,2-8 MB.
• Visibilitas yang jelas dari semua detail dalam foto.

Kerangka waktu untuk pemeriksaan

Menurut peraturan yang disetujui oleh perusahaan, dibutuhkan waktu hingga 24 jam untuk melakukan verifikasi. Namun dalam banyak kasus, verifikasi membutuhkan waktu tidak lebih dari 2 jam.

3 bursa mata uang kripto terbaik

Verifikasi identitas

Verifikasi wajib dilakukan oleh semua pengguna EXMO. Verifikasi ini memberikan akses ke fungsi utama bursa. Hanya verifikasi ini yang wajib dilakukan, langkah-langkah lain hanya diperlukan untuk menggunakan metode pembayaran yang berbeda. Verifikasi identitas memungkinkan Anda untuk berdagang di bursa kripto, menyetor dan menarik dana mata uang kripto, melakukan transaksi melalui AdvCash atau Payeer, menggunakan EX-CODE. Untuk verifikasi tersebut, berikut ini adalah yang cocok:

• Paspor nasional (halaman foto).
• Paspor asing.
• Surat Izin Mengemudi.
• Kartu identitas.

Dokumen yang dikirimkan ke administrasi bursa harus menyertakan data tentang negara yang menerbitkannya, nomor seri, hari penerbitan, nama pengguna, tanggal dan tempat lahir. Jika kedua sisi dokumen perlu diunggah, masing-masing dikirim sebagai file terpisah. Untuk memverifikasi identitas Anda, Anda perlu:

• Gerakkan kursor ke atas nama di bagian atas halaman.
• Dari daftar drop-down, pilih “Verifikasi”.
• Pada layar baru, pilih “Identity” dan tekan tombol “Start”.

Pemeriksaan mencakup 4 langkah:

• Memberikan informasi pribadi (nama, negara bagian, tanggal lahir).
• Pilih nama salah satu dokumen yang dapat mengonfirmasi identitas pengguna dan masukkan detailnya di bidang yang disarankan.
• Unggah salinan pindaian atau cuplikan dokumen.
• Ambil foto diri Anda dengan ID yang digunakan untuk verifikasi. Anda dapat menambahkan foto atau menggunakan webcam. Selain dokumen tersebut, Anda juga harus memegang selembar kertas dengan tanggal saat ini dan tulisan EXMO di atasnya. Setelah Anda mengirimkan aplikasi, sebuah pesan akan muncul yang memberitahukan bahwa verifikasi identitas sedang berlangsung. Pemberitahuan verifikasi yang berhasil akan datang melalui pesan pribadi di kabinet di situs web EXMO.

Konfirmasi alamat

Verifikasi memungkinkan Anda untuk menggunakan lebih banyak metode pembayaran, termasuk SEPA dan transfer bank. Dokumen-dokumen berikut ini dapat diserahkan untuk melewati tahap ini:

• rekening koran;
• tagihan listrik;
• dokumentasi pengadilan;
• dokumen dari kantor pajak;
• dokumen yang telah dikeluarkan oleh otoritas publik;
• bukti pendaftaran tempat tinggal yang diperoleh dari pihak berwenang setempat.

Setiap dokumen yang dikirimkan harus diterbitkan tidak lebih awal dari 3 bulan sebelum ditambahkan ke situs web bursa. Dokumen tersebut harus dengan jelas menunjukkan nama keluarga lengkap, nama depan dan patronimik, serta alamat tempat tinggal pengguna. Untuk memverifikasi alamat, buka “Verifikasi akun” di kabinet dan pilih “Alamat”. Di jendela yang terbuka, pengguna harus menentukan negara, kota dan kode pos, alamat lengkap dan tanggal penerbitan dokumen. Langkah selanjutnya adalah mengunggah dokumentasi dan klik “Selesai”. Setelah mengirim, sebuah pesan akan ditampilkan yang menyatakan bahwa verifikasi alamat telah dimulai.

Verifikasi kartu

Verifikasi ini melibatkan trader yang mengonfirmasi kepemilikan instrumen pembayaran. Setelah tahap ini, Anda dapat mentransfer uang dari kartu bank (untuk penarikan ke kartu, verifikasi identitas sudah cukup). Untuk memverifikasinya, kirimkan gambar kartu yang akan ditautkan ke akun. Hanya kartu dengan nama pemegang kartu yang akan diterima untuk verifikasi. Nama tersebut harus sama dengan nama depan dan belakang trader. Empat digit pertama dan enam digit terakhir, nama dan nama depan harus terbaca pada gambar.

Untuk memverifikasi kartu, arahkan kursor ke login di bagian atas halaman dan pilih “Verifikasi”. Pada langkah berikutnya, klik “Kartu”. Sebuah formulir akan muncul di mana Anda harus memasukkan enam angka pertama dan empat angka terakhir kartu serta nama pemegang kartu. Anda juga perlu mengunggah foto bagian depan alat pembayaran. Anda juga perlu menambahkan foto bagian belakang kartu, untuk berjaga-jaga jika nama belakang dan nama depan tertera. Setelah selesai mengunggah, tekan “Selesai” dan tunggu hingga jendela berisi informasi verifikasi kartu muncul. Verifikasi hingga 5 kartu tersedia.

Verifikasi akun

Anda perlu mengonfirmasi rekening bank Anda agar dapat mentransfer dana dengan rekening tersebut dan mengakses detail penukaran untuk transaksi tersebut. EXMO mencegah pergerakan dana ilegal sebagai bagian dari 5AMLD (arahan anti pencucian uang). Verifikasi ini membuktikan bahwa uang tersebut ditransfer dari rekening yang sah. Verifikasi ini tidak diperlukan; verifikasi ini hanya tersedia setelah memverifikasi identitas dan alamat tempat tinggal pengguna. Rekening bank harus diverifikasi untuk setiap mata uang yang akan digunakan. Euro, dolar AS, dan pound sterling tersedia. Untuk lolos verifikasi ini, Anda harus menghubungi administrasi bursa melalui email: [email protected]. Anda harus menyebutkan dalam surat tersebut bahwa Anda ingin lolos verifikasi akun. Sebagai balasannya, staf EXMO akan mengirimkan dokumen yang harus diisi dan dikembalikan untuk lulus prosedur.

Verifikasi akun perusahaan

Verifikasi ini diperlukan untuk perusahaan dan akun korporat yang ingin menggunakan satu akun atau memberikan akses ke akun tersebut kepada karyawan dan mitranya. Langkah verifikasi ini tidak wajib, namun perlu dilakukan verifikasi badan hukum. Arahan anti pencucian uang menyatakan bahwa semua badan hukum yang berencana untuk melakukan transaksi mata uang kripto harus diverifikasi. Verifikasi akun memungkinkan untuk menyetor dan menarik uang dari akun perusahaan melalui transfer bank. Untuk diverifikasi, Anda harus:

• Kirim surat ke [email protected] yang menyatakan bahwa Anda ingin menjalani pemeriksaan rekening perusahaan.
• Menerima 3 berkas: daftar dokumen yang diperlukan dan 2 kuesioner. Uji tuntas AML EXMO hanya harus dilengkapi jika perusahaan menggunakan kebijakan AML dalam operasinya. Dokumen tambahan lainnya dapat diminta oleh bursa jika diperlukan.
• Lengkapi formulir dan kirimkan dokumen yang diminta ke email EXMO. Setelah verifikasi, akun dengan status perusahaan akan dibuat. Jika pengguna sudah memiliki akun di bursa, maka perlu memberikan login yang telah diverifikasi sebagai perusahaan.

Konfirmasi sumber dana

Karena EXMO berusaha untuk sepenuhnya mematuhi peraturan di Inggris, termasuk Undang-Undang Hasil Kejahatan dan pedoman FAFT, serta standar AML dan KYC, beberapa pengguna mungkin diminta untuk memverifikasi sumber pendapatan mereka. Langkah-langkah keamanan memerlukan uji tuntas dalam beberapa kasus. Konfirmasi sumber dana merupakan cara tambahan untuk mengontrol perputaran dana dan memastikan keamanan bagi semua pengguna bursa.

Jika administrasi layanan meminta bukti sumber pendapatan, pedagang harus menyatakan bagaimana aset tersebut menjadi miliknya untuk melakukan transaksi di platform. Untuk melakukannya, perlu untuk menyediakan dokumen yang dapat menunjukkan pergerakan dana. Untuk membuktikan asal usul aset, informasi berikut harus disediakan:

• Untuk bukti penghasilan: posisi, jenis kegiatan perusahaan, nama dan situs web (jika tersedia). Slip gaji selama 1 hingga 3 bulan, bukti pembayaran dari pemberi kerja, laporan bank yang menunjukkan penerimaan upah reguler, pernyataan pendapatan jika pengguna terdaftar sebagai wiraswasta (FOP, IE, dll.).
• Untuk bukti tabungan: jumlah total, tanggal laporan, nama pemegang rekening, rincian. Anda harus memberikan laporan bank yang menunjukkan deposito, hadiah yang tidak lebih dari 3 bulan.
• Untuk investasi: jumlah, nama dan jenis, perusahaan, tanggal penerimaan. Anda dapat mengirim surat dari perusahaan yang menarik investasi dengan informasi tentang pendapatan, rekening koran dengan pengkreditan rekening bank, laporan investasi dengan data transaksi.
• Untuk pinjaman: jumlah, tanggal perjanjian ditandatangani, informasi tentang peminjam dan pemberi pinjaman. Perjanjian pinjaman atau surat promes cocok sebagai bukti.
• Untuk mengkonfirmasi penjualan aset: jenis, harga, metode transaksi (melalui agen, lelang, penjualan kepada orang pribadi), tanggal. Surat dari pengacara, kontrak penjualan dan laporan bank yang mengkonfirmasikan pengkreditan dana dapat diberikan.
• Untuk warisan: jumlah total, nama dan hubungan dengan pewaris, tanggal diterima. Anda dapat mengirimkan salinan surat wasiat yang mencantumkan nilai properti, rekening koran, atau surat dari pengacara.
• Untuk membuktikan penerimaan hadiah atau kemenangan: jumlah, detail, dan nama penerima. Rincian perusahaan, cek atau tanda terima akan cocok sebagai dokumentasi.
• Untuk laba perusahaan, informasi yang diberikan adalah bagaimana perusahaan memperoleh pendapatan, direktur dan pemilik. Anda dapat memberikan laporan bank atau salinan laporan terbaru.

Jika ada mata uang kripto, sumber penerimaan, tanggal, dan alasan kepemilikan aset dapat disebutkan. Dokumen dapat mencakup laporan riwayat pembelian koin, laporan bank tentang akuisisi, kontrak ketika diterima sebagai pembayaran, laporan perdagangan, video transaksi dompet atau bukti penambangan.

Foto narsis video

Terkadang, tim dukungan EXMO dapat meminta pengguna untuk memberikan video selfie untuk verifikasi. Ini adalah langkah keamanan tambahan untuk uji tuntas, meminta informasi lebih lanjut tentang pelanggan, termasuk tangkapan layar transaksi dan dokumentasi tambahan. Video selfie harus diambil dengan ID yang sama dengan yang digunakan untuk memverifikasi identitas. Trader harus memegang dokumen dan lembar yang bertuliskan tanggal dan kata EXMO. Video selfie diterima dalam format apa pun. Ukurannya tidak boleh melebihi 20 MB. Kualitasnya harus tinggi dan detail pada ID harus dapat dibedakan dengan jelas.