Verifikasi CEX.IO

CEX.IO mematuhi kebijakan AML/KYC untuk menjamin keamanan perdagangan di platformnya. Hal ini juga mencegah transaksi ilegal dan melindungi akun trader. KYC dianggap sebagai serangkaian prosedur yang digunakan untuk memvalidasi akun di situs web cex.iotermasuk pengumpulan dokumentasi, nomor telepon, alamat email, dan faktur layanan.

Peraturan AML berlaku untuk orang perorangan dan badan hukum. Peraturan ini diperlukan untuk mencegah kejahatan dan membantu mengidentifikasi tempat tinggal pedagang untuk memberikan layanan sesuai dengan hukum setempat. Untuk mematuhi persyaratan AML, CEX.IO mengidentifikasi pengguna dan memverifikasi semua transaksi yang mereka lakukan. Proses ini melibatkan empat tingkatan:

• Verifikasi identitas pengguna. Pengumpulan informasi dan dokumen pribadi, indikasi tempat tinggal.
• Bukti tempat tinggal untuk memberikan layanan sesuai dengan peraturan setempat.
• Pantau perdagangan untuk mendeteksi aktivitas yang mencurigakan dan tidak biasa bagi pedagang.
• Manajemen risiko. Perusahaan menerapkan pendekatan yang rasional terhadap kebijakan AML/KYC untuk mengidentifikasi faktor-faktor risiko.

Untuk mematuhi undang-undang dan peraturan anti pencucian uang, administrasi dapat meminta dokumen tambahan dari pengguna untuk membantu memverifikasi informasi pribadi dan detail kartu bank. Hal ini untuk memastikan keamanan transaksi dan memastikan bahwa tidak ada orang yang melakukan transaksi tanpa persetujuan pelanggan. Kepatuhan terhadap AML/KYC memberikan pertukaran kripto kemampuan untuk memproses:

• setoran/penarikan kartu bank fiat;
• transfer internasional melalui SWIFT;
• transfer domestik melalui ACH (untuk pengguna AS), SEPA (di Uni Eropa), dan Faster Payments (untuk warga Inggris);
• setoran dan penarikan melalui Skrill dan Epay.

Dalam beberapa kasus, penukar mungkin akan menghubungi pengguna untuk mengonfirmasi akun mereka. Dalam kasus ini, panggilan dapat dilakukan dari nomor-nomor berikut: +1-866-934-1243 dan +44 (330) 818-85-80. Jika pelanggan menerima panggilan dari nomor yang berbeda dan memperkenalkan diri sebagai karyawan CEX.IO, mereka mungkin penipu.

3 bursa mata uang kripto terbaik

Tingkat verifikasi

Layanan ini menawarkan 3 tingkat verifikasi: identitas, alamat, dan sumber dana. Setelah Anda lulus pemeriksaan identitas, Anda bisa:

• membeli koin dengan kartu bank;
• melakukan setoran hingga $3.000 pada kartu dan penarikan hingga $10.000. Kartu ini dapat digunakan untuk melakukan penyetoran hingga $3.000 dan penarikan hingga $10.000. US$10.000 per hari
• memperdagangkan mata uang yang tersedia menggunakan pasar, limit order, dan alat bantu API;
• menggunakan Epay dan Skrill.

Sebelum memulai pemeriksaan, siapkan dokumen-dokumen berikut ini:

• paspor asing, SIM atau kartu identitas (dalam bahasa Latin atau transliterasi);
• nomor jaminan sosial (untuk warga Amerika).

Proses verifikasi identitas meliputi langkah-langkah berikut

• Tunjukkan negara tempat tinggal. Pilih negara bagian dari daftar dan negara bagian/provinsi. Jika Anda adalah penduduk AS, masukkan nomor kabupaten dan nomor jaminan sosial. Anda juga perlu mengonfirmasi ponsel Anda dengan kode dalam pesan SMS.
• Penyerahan kartu identitas. Unggah foto dan foto dokumen, sebutkan nama lengkap, kewarganegaraan, tanggal lahir dan tanggal penerbitan, nomor seri, dan tanggal kedaluwarsa. Untuk mengirim dokumen, Anda harus menentukan jenisnya, pilih dari mana foto akan dikirim: PC atau ponsel. Format yang tersedia: PNG, PDF, JPG dan GIF.
• Tunjukkan informasi tentang klien: jenis kelamin, nama, kewarganegaraan, tanggal lahir, dan tempat tinggal.
• Berikan rincian dokumen yang dapat mengesahkan identitas Anda: nomor, negara bagian, tanggal kedaluwarsa.
• Dalam waktu satu jam setelah mengirimkan aplikasi, Anda akan menerima email yang mengonfirmasi bahwa identitas Anda telah diverifikasi.

Setelah memverifikasi identitas Anda, Anda dapat mengonfirmasi alamat Anda. Setelah langkah ini, Anda akan memiliki akses ke lebih banyak pasangan mata uang, batas setoran dan penarikan yang lebih tinggi (tidak melebihi USD 10.000) dan kemampuan untuk menyetor melalui transfer bank tanpa biaya. Langkah ini mencakup 2 langkah: konfirmasi alamat dan koneksi halaman media sosial. Administrasi CEX.IO telah menerbitkan panduan langkah demi langkah di pusat bantuan:

• Unggah foto bukti tempat tinggal Anda: tagihan listrik, laporan pajak, atau rekening koran. Dokumen tersebut harus diterbitkan dalam 3 bulan terakhir. Dokumen harus diketik dalam huruf Latin atau dialihaksarakan, berisi otoritas lembaga penerbit, nama dan nama belakang pengguna, alamat tempat tinggal dalam satu halaman.
• Tambahkan data tentang halaman media sosial Anda. Profil yang ditautkan memberikan informasi tambahan untuk membantu mengonfirmasi informasi pelanggan. Kami menyarankan untuk menautkan setidaknya satu akun Facebook, LinkedIn, Twitter, atau media sosial lainnya.

Setelah identitas dan alamat Anda diverifikasi, Anda dapat melakukan pemeriksaan lanjutan untuk dapat melakukan penyetoran dan penarikan tanpa batasan dan menerima bantuan dari manajer CEX.IO khusus. Anda harus memberikan dokumen yang dapat digunakan sebagai bukti dana. Untuk mengajukan verifikasi lanjutan, buka halaman verifikasi di profil Anda dan klik “Mulai” pada tahap verifikasi lanjutan. Agar berhasil menyelesaikan prosedur, Anda harus memberikan detail berikut:

• Status pekerjaan. Masukkan negara tempat tinggal pajak dan status pekerjaan Anda pada menu tarik-turun. Jika Anda bekerja, masukkan nama perusahaan, nomor telepon, dan situs web (opsional) dan berapa lama Anda telah bekerja. Tunjukkan industri tempat Anda bekerja dan jabatan Anda. Masukkan negara tempat perusahaan berada. Jika Anda menganggur, sebutkan sumber penghasilan Anda.
• Sumber dana fiat. Masukkan pendapatan bulanan Anda dan centang kotak centang untuk sumber dana fiat. Pada titik ini, simbol lampiran tersedia untuk membantu Anda melampirkan file untuk membuktikan asal dana. Anda bisa mengunggah file dari komputer atau mengambil foto dengan kamera ponsel Anda.
• Sumber mata uang kripto. Tentukan apakah Anda berencana untuk menyumbangkan mata uang kripto dan sumbernya.
• Kuesioner. Tentukan yurisdiksi perbankan utama, tujuan rekening, dan omset yang direncanakan.

Konfirmasi kartu bank

CEX.IO meminta konfirmasi kartu bank saat memverifikasi identitas. Untuk melakukan ini, pengguna harus mengirimkan foto dengan kartu pembayaran. Agar selfie seperti itu dapat diterima, harus dipastikan bahwa foto tersebut dengan jelas menunjukkan wajah dan semua detail kartu, termasuk:

• 6 digit pertama dan 4 digit terakhir dari nomor tersebut.
• Nama lengkap.
• Durasi.

Untuk mengambil foto diri Anda dengan peta, Anda memerlukan smartphone, tablet atau perangkat digital lainnya yang memiliki kamera dan tempat yang memiliki cahaya yang baik. Kartu harus dipegang di tangan Anda sehingga gambar terlihat jelas. Kacamata hitam atau topi tidak boleh dipakai. Anda dapat mengirim foto melalui “Pusat Pemberitahuan” di akun pribadi Anda.

Untuk melakukannya, tekan tombol “Unggah” di samping permintaan dan pilih file yang ingin Anda unggah. Anda dapat mengunduh gambar dalam format JPG, GIF, PNG, atau PDF dengan ukuran hingga 10 MB. Jika Anda menggunakan kartu virtual, Anda memerlukan tangkapan layar yang menunjukkan akun kartu Anda. Gambar harus memenuhi persyaratan ini:

• Ukuran foto yang besar sehingga terlihat jelas.
• Foto menunjukkan wajah pengguna dan semua detail kartu, termasuk 6 digit pertama dan 4 digit terakhir dari nomor, nama lengkap, tanggal kedaluwarsa. Kartu harus ditampilkan dalam aplikasi, tangkapan layar tidak dapat digunakan.

Jika pedagang menggunakan Google Pay/Apple Pay untuk melakukan pembelian, mereka dapat mengunggah foto selfie dengan kartu kredit yang ditambahkan untuk pembayaran. Jika akun PayPal ditautkan ke Google Pay/Apple Pay sebagai metode pembayaran, Anda dapat mengunggah foto pengguna yang sedang memegang kartu yang ditambahkan ke PayPal. Jika rekening bank telah ditambahkan ke PayPal, gambar harus diambil dari pedagang yang memegang laporan bank untuk bulan terakhir.

Konfirmasi sumber dana

Administrasi dapat meminta dokumen tambahan untuk membantu memverifikasi sumber pendapatan. Sumber dana (SoF) mengacu pada penerimaan asal aset yang digunakan pelanggan untuk berdagang di CEX.IO. Dengan meminta informasi tersebut, tim bursa kripto dapat menentukan asal dan metode penerimaan dana. Ada beberapa dokumen yang dapat diterima untuk SoF yang harus memenuhi kriteria tersebut:

• Berisi nama pengguna, waktu, dan jumlah.
• Sertakan informasi tentang aktivitas transaksi terkini, yang menunjukkan deposit, penarikan, dan perdagangan.
• Berupa format .pdf.

Dokumen SoF untuk Fiat:

• Tabungan pribadi/laporan bank. Informasi selama 3 bulan yang menunjukkan saldo rekening yang cukup untuk menutupi transaksi.
• Gaji – slip gaji (tidak lebih dari 3 bulan), kontrak, surat keterangan penghasilan, surat pemberitahuan pajak.
• Pendapatan/laba bisnis – pengembalian pajak perusahaan atau wiraswasta, laporan keuangan, laporan rekening bisnis.
• Pensiun – pernyataan dari Dana Pensiun dan rekening bank yang menunjukkan pembayaran.
• Manfaat negara.
• Pendapatan investasi (IF, obligasi, dll.). Kuitansi pembayaran yang berisi rincian pembeli dan penjual.
• Hasil dari penjualan properti – salinan kontrak, pendaftaran tanah/akta hak milik, pemberitahuan dari agen atau pengacara yang mengonfirmasi transaksi.
• Pendapatan sewa/sewa guna usaha.
• Kredit pribadi dari kerabat, teman.
• Pinjaman dari bank.
• Warisan – salinan surat wasiat atau surat yang ditandatangani oleh pengacara, penerbitan surat wasiat.
• Sebuah hadiah.

Pusat bantuan CEX.IO juga memiliki informasi tentang dokumen yang perlu disediakan untuk mengonfirmasi sumber dalam mata uang kripto.

Verifikasi melalui aplikasi

Anda dapat melakukan prosedur verifikasi identitas melalui aplikasi perusahaan. Untuk melakukannya, masuk dan buka “Profil – Verifikasi”. Untuk menyelesaikan proses verifikasi, lakukan hal berikut

• Tentukan negara bagian.
• Konfirmasikan telepon. Untuk melakukannya, masukkan kode negara dan nomor yang akan dikirimi kode oleh layanan.
• Pilih jenis dokumen identitas dari daftar yang disarankan. Ambil foto sehingga tepi dokumen dibingkai dalam tampilan.
• Berikan detail pribadi Anda: Nama lengkap, tanggal lahir, dan tempat.
• Masukkan informasi tentang dokumen Anda (paspor atau SIM): nomor, tempat penerbitan, tanggal kedaluwarsa.
• Mengambil swafoto dengan dokumen tersebut.

Anda juga dapat melakukan pemeriksaan identitas yang diperpanjang dengan detail tambahan, termasuk informasi tentang tempat kerja dan sumber pendapatan Anda. Verifikasi alamat juga tersedia melalui aplikasi CEX.IO. Untuk menyelesaikannya, pilih “Verifikasi alamat” dari tab “Profil”. Tunjukkan jenis dokumen, ambil gambarnya dan berikan alamat Anda. Setelah verifikasi, administrasi bursa akan mengirim email kepada pengguna dengan hasilnya.