Berdagang di pasar saham

Di pasar saham perdagangan sekuritaskhususnya saham (pasar saham sebagai sumber keuntungan). Saham adalah sekuritas yang pemiliknya berhak atas bagian saham dan pendapatan (dividen dari operasi perusahaan) dari penerbit saham. Untuk saham preferensi, pendapatannya tetap dan untuk saham non-preferensi, pendapatannya tergantung pada keberhasilan perusahaan.

Pasar saham (Gambar 1) dapat disebut sebagai tulang punggung sistem keuangan dan ekonomi modern, karena pasar saham menjalankan beberapa tugas utama:

• Konsolidasi modal di tingkat global dan nasional. Faktor yang menjamin stabilitas ekonomi;
• Mendistribusikan kembali arus keuangan sedemikian rupa sehingga uang mengikuti sektor-sektor yang paling menguntungkan;
• Perkembangan yang konstan. Perusahaan menerbitkan sekuritas untuk tujuan pengembangan bisnis dan ini merupakan faktor yang menarik lebih banyak peserta baru ke dalam perdagangan;
• Kompensasi jumlah uang beredar. Pada saat krisis, Bank Sentral menerbitkan surat berharga untuk menutupi defisit jumlah uang beredar.
• Sistemisasi informasi. Karena pasar saham diatur dan perusahaan penerbit yang beroperasi di dalamnya diwakili bursa saham merupakan sumber informasi yang komprehensif mengenai perusahaan, status dan prospeknya, serta perkembangan ekonomi nasional dan global.

Gbr. 1

Berbicara tentang regulasi: pasar saham diatur oleh negara dan investor dilindungi oleh negara, yang membuat perdagangan saham menarik bagi pedagang pemula (Pelatihan perdagangan pasar saham). Transaksi pasar saham sepenuhnya legal dan transparan, transaksinya sah dan pendapatannya dilindungi secara hukum. Transparansi dan bursa yang teregulasi memastikan, secara umum, harga yang cukup adil untuk aset yang diperdagangkan, sehingga harga saham sama antara penjual dan pembeli. Pasar saham berbeda dalam hal:

• Jenis aset yang diperdagangkan (sekuritas, ekuitas, utang);
• Berdasarkan aset: primer (sekuritas baru) dan sekunder (derivatif, yaitu sekuritas turunan)
• Berdasarkan jangka waktu aset (jangka pendek, jangka menengah, jangka panjang, sekuritas abadi);
• Berdasarkan struktur: diperdagangkan di bursa (aset yang diperdagangkan di bursa) dan di luar bursa (sekuritas yang tidak diperdagangkan di bursa);
• Berdasarkan jenis penerbit: sekuritas dapat berupa perusahaan, pemerintah, dan sebagainya.

Berdagang di pasar saham

Cara utama untuk menghasilkan uang di pasar saham adalah dengan berinvestasi, yaitu membeli saham atau aset lain yang diperdagangkan untuk mendapatkan keuntungan saat harganya naik. Investasi dilakukan untuk jangka menengah hingga panjang. Dengan risiko rendah, rata-rata pengembaliannya adalah 50% per bulan. Berinvestasi dengan bijak adalah bisnis yang rumit, dan tidak semua orang memiliki waktu atau kecenderungan untuk melakukannya. Namun, orang-orang yang memiliki uang cadangan – sedikit atau banyak – tahu bahwa ada uang yang bisa dihasilkan dari saham.

Oleh karena itu, untuk tujuan investasi, dana ditempatkan dalam perwalian atau pengelolaan individu pialang saham. Dia mengelola dan melaporkan kembali kepada investor tentang hasil tindakannya. Kebanyakan orang tidak mampu mengalokasikan dana dalam jumlah besar untuk investasi. Namun, mereka dapat berpartisipasi dalam investasi kolektif, seperti reksa dana, dengan membeli sebagian dari suatu aset. Ketika harga aset naik, kontribusi para investor, masing-masing secara individu, juga naik.

Berbeda dengan investor, trader berusaha mendapatkan keuntungan dari fluktuasi harga aset, mereka tidak tertarik pada dividen. Sekarang Anda bisa trading saham sendiri, di platform online broker. Keuntungan dari trading bisa lebih besar dan lebih cepat dibandingkan investasi, namun risikonya juga jauh lebih tinggi. Investasi portofolio adalah cara lain untuk menghasilkan uang di pasar saham. Dalam hal ini, portofolio terdiri dari saham-saham dengan risiko sangat rendah, seperti saham-saham yang diterbitkan oleh perusahaan besar atau pemerintah. Investasi semacam itu dikelola oleh investor sendiri, yang membangun portofolionya dan bertanggung jawab atas hasil investasinya. Transaksi dalam investasi portofolio dilakukan 12-15 kali setahun, tetapi profitabilitasnya lebih tinggi daripada perdagangan, dan risikonya lebih rendah.

Bagaimana memilih pialang saham

Di bursa saham, perdagangan dilakukan melalui broker. Memilih broker yang andal adalah salah satu tugas utama investor. Saat memilihnya, penting untuk memperhatikan fitur-fitur berikut:

• Berapa setoran minimum yang ditawarkan oleh broker: Tidak banyak orang yang mampu berdagang dengan jumlah besar sekaligus, selain itu, kita harus memastikan bahwa broker mengetahui bisnisnya, jadi lebih baik mulai berinvestasi dengan jumlah kecil;
• Komisi broker: semakin kecil semakin baik;
• Yang paling penting adalah masalah penarikan: berapa banyak penarikan yang tersedia, seberapa sering, seberapa cepat, dan seberapa teliti (yang terakhir dapat dipastikan dari ulasan online broker);
• Jumlah leverage: berapa banyak dan dalam kondisi apa pinjaman diberikan. Penting untuk dipahami bahwa Anda hanya dapat menggunakan pinjaman jika Anda telah memiliki pengalaman dan pemahaman yang diperlukan tentang pasar;
• Apakah broker menyediakan lindung nilai risiko – kemampuan untuk melindungi klien dari penurunan harga adalah keuntungan besar bagi broker.

Di mana dan mengapa membeli saham?

Tidak ada aturan yang menentukan parameter saham yang harus dibeli. Semuanya tergantung pada tujuan dan profesionalisme investor atau trader. Sebaiknya, seseorang memulai trading dengan saham perusahaan di industri yang sudah dikuasai oleh investor pemula. Namun yang terpenting, Anda harus menentukan tujuan investasi atau trading – apakah itu akan menjadi aktivitas utama atau penghasilan tambahan. Ini akan menjadi dasar untuk menghitung jumlah yang akan diinvestasikan dan pilihan saham, broker, dll.

Saat trading di pasar saham, sangat penting untuk mendapatkan informasi dari sumber yang dapat diandalkan, tetapi pada saat yang sama juga cepat. Statistik pasar global atau nasional, industri penting, perusahaan yang menerbitkan saham, dan lain-lain adalah penting. Setiap investor dan trader membuat “portofolio informasi”. Urutan perdagangan di bursa saham sejak awal terlihat seperti ini:

• Pelatihan teoretis;
• Daftarkan akun pada layanan broker;
• Mengunduh dan mempelajari terminal atau mempelajari terminal web;
• Bekerja dalam mode demo sampai diperoleh hasil positif yang konsisten;
• Isi ulang akun Anda;
• Pilihan keamanan tertentu;
• Pembelian.

Selanjutnya, seorang investor atau trader aktif harus terus mempelajari pasar, membeli saham baru, mengoptimalkan portofolio saham, menarik keuntungan (dividen), berinvestasi lagi, dan seterusnya. Bursa saham terbesar untuk memperdagangkan saham ada di NYSE, NASDAQ, Bursa Efek London, Bursa Efek Tokyo, dan bagi investor Rusia, Bursa Efek Rusia adalah yang terpenting.

NYSE (https://www.nyse.com/index) adalah bursa saham utama di dunia dan sangat menentukan struktur dan tren industri. Di sinilah Indeks Dow Jones terbentuk, yang sangat penting bagi pasar saham. Perusahaan-perusahaan terbesar di dunia diperdagangkan di bursa ini, dengan lebih dari 4.000 emiten yang menawarkan saham. Untuk berdagang, pedagang mengunduh aplikasi LEVEL-2, Arcabook atau Nyse Openbook, dan perdagangan dilakukan secara online.

NASDAQ – NASDAQ adalah bursa terbesar di dunia dalam hal emiten, dan juga dianggap sebagai bursa saham utama untuk perusahaan teknologi terbesar. Indeks utama NASDAQ terkenal karena volatilitasnya, yang menarik perhatian para pedagang. Indeks ini diperdagangkan secara elektronik, dan selain saham, derivatif, ETF, dan bahkan indeks mata uang kripto dapat diperdagangkan.

London Stock Exchange (https://www.londonstockexchange.com/home/homepage.htm) adalah bursa terkemuka di dunia untuk sekuritas, opsi, dan kontrak berjangka, dengan emiten dari seluruh dunia. Pemain-pemain utama termasuk General Electric, Vodafone, CNN, BASF, dan Unilever. Bursa ini juga memiliki lantai perdagangan terpisah untuk perusahaan-perusahaan kecil yang tidak terdaftar di platform utama.

Bursa memiliki batasan jam buka, persyaratan yang cukup serius untuk pialang dan jumlah investasi. Oleh karena itu, Anda harus meminta semua informasi yang mungkin tentang bursa kepada broker. Tanyakan juga lisensi perdagangan, karena tidak semua broker mampu bekerja di bursa, terutama yang berasal dari daftar teratas.

Perdagangan berjangka dan opsi

Futures adalah kontrak antara pembeli dan penjual untuk menjual aset, tetapi dengan harga yang diproyeksikan di masa depan. Dengan kata lain, ini adalah turunan dari aset acuan. Pada dasarnya, ini adalah taruhan antara peserta, karena tidak mungkin untuk memprediksi harga sebenarnya. Ini adalah jenis perdagangan yang cukup menarik karena harga masuknya dapat diterima, likuiditas pasar tinggi, dan biaya broker rendah.

Harganya bersifat spekulatif, karena sebagian besar transaksi tidak melibatkan pengiriman komoditas. Kontrak berjangka yang paling populer adalah: indeks saham, minyak, gas, dan emas. Ini adalah jenis perdagangan yang paling kompleks. Mekanisme keuntungan trader adalah sebagai berikut: ia membeli futures dari aset tertentu untuk jangka waktu tertentu, dengan asumsi bahwa harganya akan naik. Jika prediksinya benar, dia akan menerima premi. Selain itu, harga kontrak berjangka dapat berubah selama periode sebelum kedaluwarsa.

Ada beberapa strategi untuk trading futures, tetapi tetap saja ini adalah salah satu jenis trading yang paling rumit, yang melibatkan mempelajari spesifikasi kontrak, memilih arah trading, dan memahami cara kerja pasar. Ini adalah derivatif yang cukup berisiko. Valuasi sering kali memprediksi harga yang salah, Anda perlu memantau dinamika harga dengan cermat, karena berubah dalam koridor yang cukup luas.

Opsi mirip dengan kontrak berjangka, tetapi persyaratan kontrak mengharuskan pedagang untuk membeli kontrak berjangka, sedangkan transaksi opsi hanya hak untuk membeli atau menjual aset dengan harga tetap (strategi perdagangan opsi biner). Opsi tersedia dalam dua versi: Call (untuk membeli) dan Put (untuk menjual). Pembeli membayar premi kepada penjual ketika opsi dibeli. Harga kesepakatan (strike price) dari sebuah opsi adalah harga jual atau beli dari opsi tersebut. Keuntungan dihasilkan ketika harga aset berada di atas harga kesepakatan untuk opsi beli dan di bawahnya untuk opsi jual.

Gbr. 2

Transaksi opsi lebih mudah daripada forex atau saham, karena pada kenyataannya trader hanya perlu “menebak” arah harga (Gambar 2), yaitu hal utama dalam trading adalah volatilitas. Pialang (tidak semuanya memiliki reputasi baik) menjalankan kampanye promosi besar-besaran perdagangan opsi binerMenarik karena kesederhanaan jenis trading ini (opsi biner dengan setoran minimum). Namun, “kesederhanaan” ini hanya menguntungkan bagi para trader berpengalaman (pelatihan perdagangan opsi). Secara obyektif, untuk trader pemula, ini adalah jenis perdagangan yang sulit dengan risiko tinggi dan tidak ada perlindungan apa pun (opsi biner tanpa risiko). Dan bahkan di antara para pialang, sikap terhadap opsi beragam. Adapun pertanyaan di mana harus berdagang opsi biner, Anda dapat fokus pada peringkat broker opsi bineryang tersedia di situs web kami.